Erstgespräch abstimmen
GeldanlagenVersicherungen

Dere­gis­trie­rung Temp­le­ton Growth Inc. A USD

47 Kommentare

Dere­gis­trie­rung des “Temp­le­ton Growth Inc. A USD” zum 30.06.2014 und die Neu­auf­la­ge des “DWS Glo­bal Value SC”: Wie die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG rund 250.000 Kun­den­be­zie­hun­gen über­stra­pa­ziert, war­um mir das Vor­ge­hen der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG arge Bauch­schmer­zen berei­tet und wes­halb Sie sich ein­mal mehr Gedan­ken über Ihre Anla­ge­stra­te­gie machen soll­ten.

Was ist pas­siert?

Ab dem 01.07.2014 gel­ten neue gesetz­li­che Vor­ga­ben für den Ver­trieb von Invest­ment­fonds.
Die­sen Anfor­de­run­gen wird der Fonds: „Temp­le­ton Growth Inc. A USD“ nicht mehr gerecht wer­den. Er ist daher ab dem 01.07.2014 in kei­nem euro­päi­schen Land mehr zum Ver­trieb an Pri­vat­an­le­ger zuge­las­sen und wird aus die­sem Grund zum 30.06.2014 dere­gis­triert.

Betrof­fen sind ca. 250.000 Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG

Die Mit­tei­lung der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG ging an alle Kun­den, die in Ihrem Port­fo­lio den Temp­le­ton Growth Inc. A USD (ISIN: US8801991048) haben, berei­tet mir Kopf­zer­bre­chen.
Der Ver­si­che­rungs­kon­zern hat­te in meh­re­ren Tran­chen – offi­zi­ell bis Ende Mai hin­ein – an betrof­fe­ne Kun­den fol­gen­des Schrei­ben adres­siert (Fotos ankli­cken):

War­um wer­den die Kun­den erst so spät infor­miert?

Die anste­hen­de Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD ist seit Ende 2013 bekannt. Frank­lin Temp­le­ton kün­digt bereits in sei­ner Pres­se­mit­tei­lung vom 23.10.2013 den Soft-Clo­se an.

Was bedeu­tet eigent­lich Dere­gis­trie­rung (De-Regis­trie­rung)?

Die Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD erfolgt, weil:

Der Temp­le­ton Growth Inc. A USD ist kein OGAW-Fonds (Orga­nis­mus für gemein­sa­me Anla­gen in Wert­pa­pie­ren). Viel­mehr ist er im Rah­men der Umset­zung der euro­päi­schen AIFM-Richt­li­nie als soge­nann­ter „alter­na­ti­ver Invest­ment­fonds“ (AIF) ein­zu­stu­fen. Er muss daher die Vor­ga­ben des deut­schen Umset­zungs­ge­set­zes zur AIFM-Richt­li­nie bis spä­tes­tens Juli 2014 ein­hal­ten, um den Ver­trieb fort­set­zen zu kön­nen. Die­ses Gesetz sieht u. a. vor, dass Vor­aus­set­zung für einen Ver­trieb an Pri­vat­an­le­ger ist, dass ein Fonds, der kein OGAW ist, und sein Fonds­ma­na­ger (AIFM) im sel­ben Staat ansäs­sig sein müs­sen. Dies ist beim TGF, Inc. nicht der Fall, da der Fonds in den USA domi­zi­liert ist, sein Anla­ge­ver­wal­ter jedoch auf den Baha­mas. (Quel­le: Frank­lin Temp­le­ton Invest­ment Ser­vices GmbH)

Trans­pa­renz fehl am Platz?!

Kun­den wird erst nach schrift­li­cher Anfor­de­rung das kom­plet­te Fonds­spek­trum zur Ver­fü­gung gestellt. War­um so umständ­lich? Ein Hin­weis im Kun­den­schrei­ben auf einen Down­load-Link (zu den ent­spre­chen­den Fonds­lis­ten) hät­te mei­nes Erach­tens genügt. Trans­pa­renz gegen­über den Kun­den sieht anders aus. Ohne­hin hät­te ich mir von vorn her­ein eine ande­re For­mu­lie­rung für die Kun­den gewünscht:

Sehr geehr­te Damen und Her­ren! Im Zuge der Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD (ISIN: US8801991048), ste­hen Ihnen nun­mehr fol­gen­de Hand­lungs­al­ter­na­ti­ven zur Aus­wahl…

Wel­ches Inter­es­se ver­folgt die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG?

Es fällt mir erstaun­lich schwer, einen ernst­haf­ten Grund für die sehr ein­sei­tig for­mu­lier­ten Kun­den­in­for­ma­tio­nen zu fin­den. Dort heißt es unter ande­rem:

Spe­zi­ell für Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG wird ein kos­ten­güns­ti­ger Alter­na­tiv­fonds (“DWS Glo­bal Value SC”) bereit­ge­stellt, des­sen jähr­li­che Ver­wal­tungs­kos­ten unter­halb derer des “Temp­le­ton Growth Inc. USD A” lie­gen. Die Anla­ge­uni­ver­sen der bei­den Fonds sind ähn­lich. (Quel­le: Kun­den­an­schrei­ben, HDI Lebens­ver­si­che­rung AG)

Dabei fällt auf, dass offen­bar kein ernst­haf­ter Ver­such sei­tens der Ver­si­che­rung unter­nom­men wur­de, für eine ‘offe­ne’ und all­ge­mei­ne Anla­ge­emp­feh­lung zu sor­gen.
Dem Wort­laut des Anschrei­bens fol­gend, erweckt sich hier eher der Ein­druck, die Kun­den in bloß eine Rich­tung sto­ßen zu wol­len. Anders lässt sich das Schrei­ben – aus mei­ner Sicht – nicht inter­pre­tie­ren.

Wel­che Rol­le könn­te dabei die DWS spie­len?

Die­se Ant­wort wird für mich genau­so unge­klärt blei­ben, wie die Hin­ter­grün­de des Inter­es­sen­ge­flechts bei­der Haupt­ak­teu­re (DWS und HDI) ergrün­den zu kön­nen.

UPDATE 11.06.2014: DWS Glo­bal Value SC

Bis zum 10.06.2014 tapp­ten noch alle im Dun­keln. Aber seit dem 11.06.2014 lie­gen die Infor­ma­tio­nen über den DWS Glo­bal Value SC (ISIN: LU1057898238) vor.
Abru­fen kön­nen Sie alle Ver­kaufs­in­for­ma­tio­nen zukünf­tig direkt auf der Sei­te derDWS.

Mal schau­en, wie schnell sich die Kas­sen fül­len?

Denn jeder neu auf­ge­leg­te Invest­ment­fonds benö­tigt Kapi­tal – und das nicht zu wenig!
Zum “Über­le­ben” wer­den – je nach Struk­tur bzw. je nach Anla­ge­spek­trum – eini­ge Hun­de­tau­sen­de oder Mil­lio­nen Euro benö­tigt. Die­se Sum­men gilt es in kur­zer Zeit ein­zu­sam­meln. Ansons­ten erlei­det auch die­ser Fonds das Schick­sal wie Eini­ge vor ihm: Fonds­schlie­ßung.
Der Grund dafür ist meist eine man­geln­de Nach­fra­ge. Fonds mit sehr gerin­gem Volu­men las­sen sich kaum noch ren­ta­bel mana­gen.

Zurecht­wei­sung auf gan­zer Linie?!

Die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG ist in ihrer Rechts­auf­fas­sung, was die Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD anbe­langt, über­aus strin­gent. Die­ser Ansicht kann weder ich, noch ande­re Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men fol­gen. Wer­den die Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG bevor­mun­det? Ja! Oder wie ist die­ser Satz anders ein­zu­ord­nen?

Das bedeu­tet für Sie: Für Ihre fonds­ge­bun­de­ne Lebens­ver­si­che­rung wer­den wir künf­tig kei­ne wei­te­ren Antei­le des “Temp­le­ton Growth Inc. A USD” erwer­ben. (Quel­le: Kun­den­an­schrei­ben, HDI Lebens­ver­si­che­rung AG)

UPDATE 08.07.2014: Das Spiel ist noch lan­ge nicht vor­bei – es geht in die Ver­län­ge­rung!

Eini­ge Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG, die von der Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD betrof­fen sind, erhal­ten inter­es­san­ter Wei­se erst jetzt (im Juli 2014) Info-Brie­fe, obwohl die Frist bereits am 30.06.2014 abge­lau­fen ist.
Das bestä­tigt auch der gera­de ein­ge­gan­ge­ne Anruf eines Kun­den aus Nord­deutsch­land, dem auf tele­fo­ni­sche Nach­fra­ge bei der Ver­si­che­rung eine Frist­ver­län­ge­rung bis zum 18.07.2014 ein­ge­räumt wur­de. Ist die­ses Arran­ge­ment als eine Reak­ti­on auf die hohe Anzahl von Kun­den­rück­mel­dun­gen zu wer­ten?
Tat­säch­lich scheint der Innen­dienst über­for­dert zu sein; die Abar­bei­tung aller Ange­le­gen­hei­ten sprengt erkenn­bar deren Kapa­zi­tä­ten.

Alter­na­ti­ven gesucht?!

Sie möch­ten wis­sen, wel­che Fonds und Port­fo­li­os Ihnen aktu­ell für Ihren gewähl­ten Tarif zur Ver­fü­gung ste­hen? Gleich­zei­tig benö­ti­gen Sie Aus­künf­te über Wert­ent­wick­lun­gen, Anla­ge­zie­le und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zun­gen? Ich hel­fe Ihnen ger­ne!

Fazit

Wenn­gleich die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG allen Ihren Kun­den einen auto­ma­ti­schen Wech­sel in den DWS Glo­bal Value SC (ISIN: LU1057898238) auf­er­legt, gilt: Neh­men Sie sich die Zeit, um Alter­na­ti­ven aus­zu­lo­ten.

  • Zeit­druck als tak­ti­sches Kal­kül?! Frag­lich bleibt, war­um die Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG erst so spät über der­art gewich­ti­ge Ände­run­gen in Kennt­nis gesetzt wur­den?!
    Soll­ten Sie den auto­ma­ti­schen Wech­sel in den DWS Glo­bal Value SC nicht wün­schen, müs­sen Sie jedoch vor Frist­ab­lauf aktiv wer­den und einen Wider­spruch for­mu­lie­ren. Indes haben Sie jeder­zeit die Mög­lich­keit, Ihre Ziel­fonds zu wech­seln (i.d.R. bis zu zwei­mal pro Jahr kos­ten­los).
  • Viel Wir­bel um Nichts?! Theo­re­tisch könn­ten bestehen­de Anteils­in­ha­ber auch nach dem 30.06.2014 wei­ter­hin in dem Temp­le­ton Growth Inc. A USD inves­tiert blei­ben. Mög­lich wäre zudem die Bespa­rung, von vor der Dere­gis­trie­rung, ein­ge­rich­te­ten Spar­plä­nen. Ver­ein­bar­te Erhö­hun­gen im Rah­men der jähr­li­chen dyna­mi­schen Anpas­sung könn­ten (eigent­lich) eben­falls fort­lau­fend in Anspruch genom­men wer­den. Die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG stellt sich jedoch quer, wie Sie in mei­nem ergän­zen­den Bei­trag lesen kön­nen.
    Gene­rell gilt: Außer­plan­mä­ßi­ge Auf­sto­ckun­gen von Spar­plä­nen oder Ein­mal­an­la­gen sind ab dem 01.07.2014 nicht mehr erlaubt.
  • “Was der Bau­er nicht kennt…”: Eine wun­der­vol­le Bin­sen­weis­heit, die in die­sem Kon­text ihren Platz fin­det. Der DWS Glo­bal Value wird mit der Anteils­klas­se: “SC” neu auf­ge­legt. Natür­lich kann nie­mand die Zukunft pro­gnos­ti­zie­ren. Aber war­um soll­te man mit sei­nem Geld Expe­ri­men­te machen? Sie müs­sen wis­sen, ob Sie Alt­her­ge­brach­tem oder Neu­em mehr ver­trau­en.
  • Es ist nicht zu spät!: Wider­spre­chen Sie zunächst dem auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel, falls Sie die­sen nicht wün­schen. Die vier­wö­chi­ge Frist beginnt erst am Tag des Zugangs. Das ist der Tag, an dem der Brief von der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG in Ihren Herr­schafts­be­reich gelangt ist. Hier­bei spielt es über­haupt gar kei­ne Rol­le, wel­ches Datum im Schrei­ben selbst abge­druckt ist. Im Übri­gen gilt: Eine (neue) Port­fo­lio­struk­tur kann jeder­zeit geklärt wer­den.
  • Die rich­ti­ge Stra­te­gie ent­schei­det: Ein wesent­li­ches Kri­te­ri­um zur Wahl eines (neu­en) Ziel­fonds, ist u.a. die noch ver­blei­ben­de Ver­trags­lauf­zeit bis zum Aus­zah­lungs­zeit­punkt. Dar­über hin­aus spie­len Fra­gen über Ihre Risi­ko­nei­gung eine tra­gen­de Rol­le.
    Jene Fra­gen las­sen sich nicht inner­halb weni­ger Minu­ten abschlie­ßend klä­ren. Stel­len Sie sich vor, Sie rie­fen mal eben Ihren Arzt an und möch­ten wis­sen wel­che Medi­zin Sie ein­neh­men müs­sen, um irgend­ein Sym­ptom in den Griff zu krie­gen. Ihr Arzt wird Ihnen genau­so sprach­los ent­ge­gen, wie ich auf eine Viel­zahl ein­ge­hen­der Anfra­gen.
  • Ernst­haft gemein­te Anfra­gen erhal­ten kon­kre­te Ant­wort: Sie wer­den ver­ste­hen, dass ich weder in mei­nem Blog noch auf mei­nen Social-Media-Kanä­len pau­scha­le Anla­ge­emp­feh­lun­gen aus­spre­chen wer­de und kann.
    Soll­te einer Ihrer Ver­trä­ge von der Dere­gis­trie­rung betrof­fen sein und Sie dem­zu­fol­ge einen Alter­na­tiv­fonds bzw. eine Bera­tung suchen, wäre ich Ihnen sehr ger­ne behilf­lich.
    Bit­te beden­ken Sie, dass bei einer Beauf­tra­gung ein Hono­rar anfällt. Ich unter­brei­te Ihnen ger­ne ein ver­bind­li­ches Ange­bot.

ACH­TUNG: Neh­men Sie bit­te unbe­dingt mei­nen ergän­zen­den Bei­trag vom 17.07.2014 zur Kenntnis:Unfassbar: Dere­gis­trie­rung Temp­le­ton Growth Inc. A USD.

Für wei­te­re Fra­gen hin­ter­las­sen Sie mir bit­te am Ende des Bei­trags einen Kom­men­tar oder Sie ver­ein­ba­ren direkt ein kos­ten­frei­es Erst­ge­spräch. Alter­na­tiv kön­nen Sie sich per Direkt­nach­richt (oder Mit­tels Kon­takt­for­mu­lar) mit mir in Ver­bin­dung set­zen.

In jedem Fall erhal­ten Sie schnellst mög­lich eine Ant­wort von mir.

Mit den bes­ten Grü­ßen
Chris­ti­an Ulrich LL.B., M.A.

Tags: Deregistrierung, DWS Global Value SC, HDI, Templeton Growth Inc.

Wei­te­re Infos

Woh­nungs­ein­bruch: Das soll­te eine gute Haus­rat­ver­si­che­rung leis­ten!
Unfass­bar: Dere­gis­trie­rung Temp­le­ton Growth Inc. A USD

47 Kommentare. Hinterlasse eine Antwort

  • Kathleen Zimmermann
    August 12, 2023 5:45 p.m.

    Ich habe die­sen Bei­trag mei­nen Kol­le­gen emp­foh­len, weil ich den­ke, dass er ihnen auch hel­fen könn­te.

    Antworten
  • S.H.
    September 8, 2014 11:18 a.m.

    Hal­lo Herr Ulrich,

    auch ich habe Post von der HDI bekom­men und bin auf der Suche nach der rich­ti­gen Lösung für die Zukunft. Bis­her habe ich 15 Jah­re in den TGF ein­ge­zahlt. Der aktu­el­le Wert des Fonds­ver­mö­gens ent­spricht nicht ein­mal mehr den ein­ge­zahl­ten Bei­trä­gen. Folg­lich habe ich bei der HDI nach einer Auf­schlüs­se­lung zu den Ver­wal­tungs-/Ab­schluss­kos­ten nach­ge­fragt. Dies wur­de abge­leht mit dem Hin­weis, dass die­se Infor­ma­ti­ons­pflicht nur für Neu­ver­trä­ge ab dem Jahr 2008 gilt. Das ist doch ein­fach unfass­bar – man zahlt monat­li­che Sum­me X ein und erfährt nicht, wie­viel davon über­haupt im Fond ange­legt wird. Ist dies wirk­lich rech­tens, nach­träg­lich für Alt­ver­trä­ge kei­ne Infos zu den Kos­ten zu erhal­ten?

    Antworten
    • Christian Ulrich
      September 14, 2014 7:43 a.m.

      Guten Mor­gen Frau/Herr H.!

      Die Aus­sa­gen der HDI sind abso­lut geset­zes­kon­form.

      Am 01.01.2008 trat das neue Ver­si­che­rungs­ver­trags­ge­setz (VVG) in Kraft und ersetz­te das bis dahin gel­ten­de VVG aus dem Jah­re 1908.
      Die neu­en Rege­lun­gen gel­ten für alle Ver­si­che­rungs­ver­trä­ge, die ab dem 01.01.2008 neu abge­schlos­sen wur­den.

      Der Ver­si­che­rer hat dem Ver­si­che­rungs­neh­mer … die Abschluss- und Ver­triebs­kos­ten und die Ver­wal­tungs­kos­ten … [in Text­form] mit­zu­tei­len; § 7 Absatz 2, Satz 2 VVG.

      Für alle vor 2008 abge­schlos­se­nen Ver­trä­ge fehlt eben die­se gesetz­li­che Grund­la­ge.
      Ergo gibt es kei­ner­lei Ver­pflich­tung sei­tens der Ver­si­che­rer, bei die­sen “Alt­ver­trä­gen” für Trans­pa­renz zu sor­gen; allen­falls frei­wil­lig.

      Bei wei­te­ren Fra­gen ste­he ich Ihnen ger­ne zur Ver­fü­gung.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Krystyna Schildberg
    August 23, 2014 12:08 p.m.

    Guten Mor­gen Herr Ulrich,Vielen,vielen Dank für die schnel­le Antwort.Sie haben mir sehr geholfen.Selbstverständlich habe ich dem auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel wider­spro­chen (,mit ähn­li­chen nega­ti­ven Erfah­run­gen wie oben beschrieben).Ich fra­ge mich,ob ich HDI-Ver­si­che­rung mei­nem Sohn zumu­ten will und ob ich mich gegen die Enschei­dung der HDI-Versicherung,die TGF nicht mehr zu füh­ren. (obwohl es mög­lich wäre) weh­ren kann.Schließlich habe ich den Ver­trag für TGF abge­schlos­sen und mir wur­den Pro­vi­sio­nen und ande­re Ver­trags­kos­ten abgezogen(ich neh­me an,bis Vertragsende)warum soll­te ich mich DIE­SER ENSCHEI­DUNG der HDI BEU­GEN MÜS­SEN UND SOLLEN.Ich muß mich von einem Anwalt bera­ten lassen.,wir haben auch Rechte.Mir feh­len die Wor­te ‚was die HDI betrifft.Falls ich wohl neue Fonds wäh­len müsste„werde ich mich an Sie wenden.Wunderschönes Wochen­en­de und dan­ke ‚dass Sie mit uns reden,HDI hat es nicht nötig. Schö­ne Grü­ße K.S.
    hal­lo zusammen,war schon jemand bei einem Anwalt vielleicht,könnt ihr etwas dar­über berichten?Danke.

    Antworten
  • Krystyna Schildberg
    August 23, 2014 12:40 a.m.

    Ihre Nachricht…Hallo Herr Ulrich,ich wäre Ihnen sehr dankbar,wenn Sie mir mei­ne Fra­ge beant­wor­ten würden.Ich habe seit 2002 HDI-Lebensversicherung(nur TGF) für mei­nen Sohn(25Jahre alt)Ich wür­de ger­ne wei­ter TGF kaufen,was laut der HDI-Lebens­ver­si­che­rung nicht mehr mög­lich ist.Ich las die Kom­men­ta­re und bin total verwirrt.Können Sie mir ein­fach erklären,ist es grund­sätz­lich nicht mehr mög­lich TGF zu kaufen,oder macht nur die HDI sol­che Aus­nah­me? (bei alten Ver­trä­gen)
    Schö­ne Grü­ße
    K.S.

    Antworten
    • Christian Ulrich
      August 23, 2014 7:45 a.m.

      Guten Mor­gen Frau Schild­berg!

      Sie sind tat­säch­lich nicht die Ein­zi­ge, die über­aus irri­tiert ist.

      Fakt ist, dass zwar grund­sätz­lich eine Fort­füh­rung von Spar­plä­nen in den Temp­le­ton Growth Inc. A USD mög­lich wäre, ABER seit dem 01.07.2014 nicht mehr bei der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG.
      Die Ver­si­che­rung hat den Fonds ersatz­los aus ihren sog. Anla­ge­mög­lich­kei­ten gestri­chen und zwar für alle Verträge/ Tari­fe. Es gibt kei­ner­lei Aus­nah­men.
      (Ergän­zen­de Infor­ma­tio­nen hier­zu fin­den Sie auch in mei­nem Bei­trag: https://1st-broker.de/unfassbar-deregistrierung-templeton-growth-inc-a-usd)

      Sie müs­sen für sich für einen neu­en Fonds ent­schei­den!!!

      Falls noch nicht gesche­hen, soll­ten Sie einen Wider­spruch zum auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel for­mu­lie­ren, um die not­wen­di­ge Zeit für alle anste­hen­den Über­le­gun­gen (neue Fonds­aus­wahl) zu gewin­nen.
      Ich kann Ihnen dabei ger­ne behilf­lich sein.

      Rufen Sie mich bit­te im Büro an und sen­den Sie mir zwi­schen­zeit­lich den letz­ten bzw. aktu­ells­ten Ver­trags­aus­zug und den Ver­si­che­rungs­schein zu; per Fax, ein­ge­scannt per E‑Mail oder auf dem Post­weg.

      Ich wün­sche Ihnen ein ange­neh­mes Wochen­en­de!

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • strunzi64
    Juli 21, 2014 12:23 p.m.

    Sehr geehr­ter Herr Ulrich,

    ich habe dem ers­ten Schrei­ben der HDI, wel­ches auch aus Mai datiert war und wel­ches ich dann doch schon am 10.07.14 erhal­ten habe, schrift­lich wider­spro­chen. Nun erhal­te ich ein 2. Schrei­ben, wel­ches um Ver­ständ­nis wirbt, dass es ja nicht die Ent­schei­dung der HDI sei, son­dern ledig­lich durch die Umset­zung der AIFM Richt­li­nie erfor­der­lich sei.

    Macht es Sinn die BAFin über die­ses Geschäfts­ge­ba­ren zu infor­mie­ren, immer­hin scheint die HDI ja der ein­zi­ge Anbie­ter zu sein, der mit solch frag­wür­di­gen Metho­den ver­sucht, Anle­ger in einen neu­en Fonds zu drän­gen?

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 21, 2014 1:20 p.m.

      Guten Tag Frau/ Herr (tja, wie soll ich Sie bloß anspre­chen?)!

      Die BaFin ist ganz sicher der Adres­sat schlecht­hin. Bit­te beach­ten Sie:

      Die Beschwer­den sind in Schrift- oder Text­form bei der BaFin ein­zu­le­gen und sol­len den Sach­ver­halt sowie den Beschwer­de­grund ent­hal­ten (Quel­le: BaFin)

      Unter die­sem Link erhal­ten Sie alle wei­te­ren Hin­wei­se zum Beschwer­de­ver­fah­ren sowie alle not­wen­di­gen Kon­takt­da­ten der BaFin: https://www.bafin.de/DE/Verbraucher/BeschwerdenAnsprechpartner/beschwerdenansprechpartner_node.html
      Im Übri­gen stellt die BaFin ein online-Beschwer­de­for­mu­lar bereit, Link: https://www.bafin.buergerservice-bund.de/versicherung.aspx

      Auch mei­ner Kennt­nis nach ist die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG die wohl ein­zi­ge Gesell­schaft, die die Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Fund der­ar­tig eng aus­legt und für ziem­lich viel Unru­he sorgt.
      Die wah­ren Ent­schei­dungs­grün­de hin­ter der Kam­pa­gne mögen ande­re sein, oder?

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Christian Ulrich
    Juli 17, 2014 9:46 p.m.

    Es geht im wahrs­ten Sin­ne des Wor­tes in die Ver­län­ge­rung. Des­halb habe ich mich dazu ent­schlos­sen, einen ergän­zen­den BLOG-Bei­trag zu ver­öf­fent­li­chen. Hier ist der Link: https://1st-broker.de/unfassbar-deregistrierung-templeton-growth-inc-a-usd

    Die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG sorgt mit ihrer Infor­ma­ti­ons­po­li­tik – in Bezug auf die Dere­gis­trie­rung des “Temp­le­ton Growth Inc. A USD” – wei­ter­hin für ziem­lich viel Wir­bel und ver­är­ger­te Kun­den!
    Nun ist es amt­lich: Schluss! Aus! Vor­bei! Die Ver­si­che­rung beschließt fort­an, den Temp­le­ton Growth Inc. A USD für immer aus ihren “Anla­ge-Mög­lich­kei­ten” zu strei­chen. Was das für Sie als betrof­fe­ner Kun­de bedeu­tet und war­um Sie Ihr Port­fo­lio gezwun­ge­ner Maßen auf den Prüf­stand stel­len müs­sen, lesen Sie HIER.

    Bes­te Grü­ße
    Chris­ti­an Ulrich

    Antworten
  • S. B.
    Juli 17, 2014 2:27 p.m.

    Hal­lo, habe das Schrei­ben am 14.07.erhalten, qua­si die­se Woche. Heu­te mor­gen habe ich mit HDI tele­fo­niert und der Mit­ar­bei­ter mein­te, ja Schrei­ben ist auf Mai datiert aber vie­le Kun­den haben es erst im Juli erhal­ten. Die Fonds­aus­wahl­lis­te hat­te er mir per Mail zukom­men las­sen.

    Nun habe ich die­sen tol­len Chat gefun­den und mir doch noch ein­mal alles in Ruhe ange­se­hen. Die Ver­är­ge­rung stieg von Minu­te zu Minu­te.
    Nun habe ich noch­mals mit der HDI tele­fo­niert, da bereits Anfang Juli die monatl. Rate abge­bucht wur­de. 1. hat mir der Mit­ar­bei­ter nicht geglaubt, dass ich das Schrei­ben erst am 14.07. erhal­ten habe und mich auf das Druck­da­tum ver­wie­sen (Hin­weis der der Kol­le­ge mor­gens anders argu­men­tier­te blie­ben fruchtlos)…2. wur­de mei­ne mon­alt. Rate bereits in den neu­en Fonds von der dws ange­legt?????? Hal­lo.… jetzt muss ich mich dar­um küm­mern mit einem Schrei­ben an die HDI dass das rück­gän­gig gemacht wird…

    unfass­sbar.…

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 17, 2014 2:45 p.m.

      Hal­lo Frau B.!

      Vie­len Dank für Ihren Bei­trag, der ein wei­ter Beleg dafür ist, dass offen­bar gewal­tig was bei der Ver­si­che­rung schief läuft; aus­ge­tra­gen auf den Rücken der Kun­den. Wenn man bedenkt, wie viel Zeit und Kraft Sie und jeder ande­re opfern muss, um die Din­ge wie­der in die ‘rich­ti­gen’ Bah­nen zu len­ken. Lus­tig ist das kei­nes­wegs. Der Innen­dienst scheint nicht gera­de opti­mal ein­ge­stellt wor­den zu sein. Ich ken­ne die ver­dutz­ten Aus­sa­gen: “Wie, Sie haben das Schrei­ben erst jetzt erhal­ten?” Ja, genau! Und die Fra­ge ist WAR­UM eigent­lich????

      Was bleibt?!
      Mög­lichst bedacht die Situa­ti­on ergrei­fen und alle Alter­na­ti­ven für sich aus­lo­ten.
      Im Übri­gen wer­de ich heu­te noch einen wei­te­ren Bei­trag in die­ser Ange­le­gen­heit ver­öf­fent­li­chen. Blei­ben Sie am Ball. Wenn Sie wün­schen, unter­stüt­ze ich Sie ger­ne per­sön­lich.

      Bes­te Grü­ße aus der Son­ne, ja hier aus Reck­ling­hau­sen 😉
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Volker Lauerwald
    Juli 12, 2014 7:24 p.m.

    Guten Tag zusam­men,
    was für ein Auf­riss für fast nichts.
    Ja, HDI hät­te uns Kun­den frü­her infor­mie­ren müs­sen, die Fris­ten lau­fen aber erst ab Zugang des Schrei­bens.
    Es bleibt also genug Zeit sich eine Alter­na­ti­ve zu suchen.
    Ja, ich glau­be dass hier mit der DWS ein lin­kes Ding läuft.
    Ja, auch eine Lis­te mit Alter­na­tiv­fonds dürf­te auto­ma­tisch dabei sein.
    Aber nie­mand wir zu etwas gezwun­gen.
    Nach einem Tele­fo­nat mit HDI ( 0221/144‑3963) ist alles geklärt.
    Nach­dem ich mei­nen Unmut über das Anschrei­ben sehr deut­lich gemacht habe, wur­de mir zuge­si­chert even­tu­el­le Käu­fe von DWS wür­den rück abge­wi­ckelt, kos­ten­los.
    Es wur­de mir Ange­bo­ten bestehen­de TGF Antei­le in DWS oder ande­re Fonds umzu­tau­schen, ich kön­ne aber auch TGF behal­ten.
    Aber der Witz an der Sache ist der fol­gen­de:
    TGF ist für Pri­vat­an­le­ger nicht mehr zuge­las­sen.
    HDI ist aber kein Pri­vat­an­le­ger.
    Über die Ver­si­che­rung wäre ohne wei­ters ein Invest­ment in TGF mög­lich, aber da war ja noch die DWS.
    Und wie kann ein “neu” bereit­ge­stell­ter DWS Glo­bal Value SC bei Mor­ning­star ein Rating von vier (4) Ster­nen haben.
    Also, ich wer­de mei­ne TGF Antei­le hal­ten, hat­te den Fonds schon seit eini­gen Jah­ren nicht mehr bes­part.
    Nur kei­ne Hek­tik, laßt euch nicht in irgend­et­was hin­ein jagen
    Wie stand es noch in mei­nem Horo­skop geschrie­ben:
    Blei­ben Sie auf dem Tep­pich und las­sen Sie sich zu nichts über­re­den. Vor allem, wenn es um Finan­zi­el­les geht.
    Grü­ße aus Duis­burg

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 14, 2014 10:57 a.m.

      Guten Mor­gen Herr Lau­er­wald!

      Dan­ke für Ihren Kom­men­tar, in dem Sie die wesent­lichs­ten Erkennt­nis­se aus mei­nem Bei­trag reflek­tie­ren.

      Unklar bleibt aller­dings bis Wei­len, war­um die HDI auf schrift­li­che Wil­lens­er­klä­run­gen (Wider­sprü­che zum auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel) nach wie vor ableh­nend reagiert und die Fort­füh­rung von Spar­plä­nen in den TGF kate­go­risch aus­schließt. Mir lie­gen hier­zu diver­se Schrei­ben aus dem Innen­dienst vor.

      Und nun darf ich Sie zitie­ren: “Was für ein Auf­riss für fast Nichts.”
      Schließ­lich hät­te ich mir mei­nen Blog-Bei­trag zu die­sem The­ma spa­ren kön­nen und auch sonst wären alle Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG nicht ver­rückt gemacht wor­den, wenn, ja wenn, die HDI eine ande­re Infor­ma­ti­ons­po­li­tik im Umgang mit der Dere­gis­trie­rung des TGF an den Tag gelegt hät­te…
      Zwi­schen­zeit­lich bedeu­tet das für jeden Betrof­fe­nen sehr viel Zeit und Kraft inves­tie­ren zu müs­sen, um sei­nen Wil­len tat­säch­lich durch­zu­set­zen.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • druste
    Juli 11, 2014 1:41 a.m.

    Hal­lo Herr Ulrich,

    vie­len Dank für Ihre sach­li­che Infor­ma­ti­on, ich habe mein Schrei­ben von der HDI erst am 09.07.2014 erhal­ten.

    Mit freund­li­chem Gruß
    Drus­te

    Antworten
  • Susanne Schäfer
    Juli 10, 2014 3:57 p.m.

    Guten Tag,

    Ich bin eben­so Kun­din bei der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG und habe eine fonds­ge­bun­de­ne LV abge­schlos­sen, die u.a. im Temp­le­ton Growth fund Inc. inves­tiert.
    Ich kann zwar die Auf­re­gung der ande­ren Kun­den ver­ste­hen aber bin etwas ver­wun­dert war­um bei einer Ein­zel­fonds­an­la­ge, wo die Ver­ant­wor­tung bei den Kun­den liegt, die HDI für ihr angeb­lich ver­ant­wor­tungs­lo­ses Han­deln beschul­digt wird.
    Wenn doch schon im Oktober13 die Dere­gis­trie­rung bekannt war, war­um haben dann ande­re Kun­den nicht dar­auf reagiert?
    Schließ­lich tue ich doch etwas für mei­ne Alters­vor­sor­ge und da ist es doch mei­ne Pflicht zu schau­en und zu beob­ach­ten wie sich mei­ne Fonds­an­la­gen ent­wi­ckeln und auf Ände­run­gen zu reagie­ren.
    Zwar ist es müh­sam immer auf dem aktu­el­len Stand der Fonds­an­la­ge zu sein, aber das ist mir mei­ne Alters­vor­sor­ge wert.
    Auch ich war anfangs in dem Gebiet Leie aber Dank Bücher, Inter­net, You­tube-Tuto­ri­als etc. konn­te ich eini­ge Infor­ma­tio­nen dazu fin­den.

    Ich wür­de mir wün­schen, dass man viel­leicht auch den Aspekt der Eigen­ver­ant­wor­tung berück­sich­tigt und die­sen Aspekt genau so kri­tisch behan­delt und bewer­tet, wie die Ver­ant­wor­tung von ande­ren.

    Vie­le Grü­ße

    Susan­ne Schä­fer

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 10, 2014 4:42 p.m.

      Hal­lo Frau Schä­fer!

      Vie­len Dank für Ihren Kom­men­tar.

      Mei­ner Ein­schät­zung nach schlägt die Kam­pa­gne der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG des­halb gro­ße Wel­len, weil der Kon­zern sei­ne Kun­den im wahrs­ten Sin­ne des Wor­tes bevor­mun­det: “Das bedeu­tet für Sie: Für Ihre fonds­ge­bun­de­ne Lebens­ver­si­che­rung wer­den wir künf­tig kei­ne wei­te­ren Antei­le des “Temp­le­ton Growth Inc. A USD” erwer­ben. (Quel­le: Kun­den­an­schrei­ben, HDI Lebens­ver­si­che­rung AG)”

      Eigen­ver­ant­wor­tung hin oder her: Die Kun­den inves­tie­ren ihr Geld über die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG und haben kei­ner­lei Ein­fluss auf stra­te­gi­sche Unter­neh­mens­ent­schei­dun­gen. Des­halb sind Sie umso mehr auf offe­ne Infor­ma­tio­nen sei­tens der Ver­si­che­rung ange­wie­sen.
      Mei­nes Wis­sens nach ist die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG die ein­zi­ge Gesell­schaft, die Ihre Kun­den (im Zusam­men­hang mit der Dere­gis­trie­rung des Temp­le­ton Growth Inc. A USD) und dem auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel in eine der­ar­ti­ge Zwangs­la­ge ver­setzt.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
    • H.G. Butz
      Juli 10, 2014 9:02 p.m.

      Hal­lo Fr. Schä­fer,
      ich bin auch Betrof­fe­ner der HDI Will­kür. Von Ver­ant­wor­tungs­lo­sig­keit der Kun­den kann über haupt kei­ne Rede sein. Woher soll­te der nor­ma­le Ver­si­che­rungs­kun­de von der Dere­gis­trie­run des TGF wis­sen, wenn nicht ein­mal sein ehe­ma­li­ger Ver­käu­fer ihn dar­auf auf­merk­sam macht , obwohl die­ser einem die­se ein­sei­ti­ge Ein­zel­fonds­po­li­ce­vor einem Jahr­zehnt auf­ge­schwatzt hat. Ich gebe Ihnen Recht, das hin­sicht­lich einer risko­är­me­ren , weni­ger vola­t­ä­ren Ver­mö­gens­an­la­ge eine sinn­vol­le Deri­vi­zie­rung not­wen­dig ist, v.a hin­sicht­lich der anfäl­li­gen welt­wei­ten Akti­en­märk­te. Daher habe ich auch schon vor etwa einem 3/4 Jahr bei HDI nach­ge­fragt, ob ein Fond­s­tasch öd. meh­re­re Fonds bei die­sem Ver­trag mög­lich ist. Die HDI schick­te mir dann eine Lis­te von Fonds und sog. MFK u. Bas­kets (Gema­nag­te Fonds­kon­zep­te. Die Wut d Kun­den gegen das vor­ge­hen der HDI resul­tiert aus der Unver­frhren­heit die Ver­si­cher­ten vor gege­be­nen Tat­sa­chen zu stel­len, indem man viel zu spät infor­mier­te und den Kun­den zwangs­wei­se einen ande­ren Fonds schmack­haft machen möch­ze„ der sich in letz­ten Jah­ren nahe­zu im Wert ver­dop­pelt hat und bei­ei­nem Bör­sen­crash genau­so wie­der abstürzt. Durch den sog. Cost-Avera­ge-Effekt beim regel­mä­ßi­gen Bespa­ren hält sich aber das Risi­ko den­noch in gewis­sen Gren­zen. Aller­dings mus man recht­zei­tig vorm Aus­zah­lungs­ter­min d. Ver­si­che­rung den rich­ti­gen Zeit­punkt erwi­schen, um in siche­re, schwan­kungs­ar­me Fonds­an­la­ge um zuschich­ten, damit einem die Bör­se kei­nen strich durch die Rech­nung macht.
      MfG H.G. Butz

      Antworten
  • Constanze Mangels
    Juli 10, 2014 10:04 a.m.

    Ihre Nachricht…Hallo Herr Ulrich,

    ich habe ges­tern 09.07.14 auch die­ses Schrei­ben erhal­ten und bin ehr­lich­ge­sagt stin­ke­sau­er wie mit den Kun­den umge­gan­gen wird!
    Da wird einem so ein Wisch aus­ge­stellt Mai 2014(!!!) unter­ge­ju­belt und dann noch eine Frist gesetzt!
    Ich bin am über­le­gen, ob ich das gan­ze kom­plett kün­di­ge bzw. bei­trags­frei stel­le.
    Kön­nen Sie mir sagen, wie lan­ge man das Gan­ze ruhen kann? Wenn ich kün­di­ge habe ich natür­lich einen gro­ßen Ver­lust.
    Ver­trag seit 1999.….

    Dan­ke für Ihre Hil­fe.

    Bes­te Grü­ße
    Con­stan­ze Man­gels

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 10, 2014 10:33 a.m.

      Guten Mor­gen Frau Man­gels!

      Ich ver­ste­he Ihren Unmut all­zu gut. Das ist ein abso­lu­tes Deba­kel!

      Zu Ihren Fra­gen:
      Lei­der kann ich kei­ne kon­kre­te Aus­sa­ge hin­sicht­lich der Dau­er einer Bei­trags­frei­stel­lung tref­fen.
      Das hängt im Wesent­li­chen vom Tarif und dem vor­han­de­nen Deckungs­stock ab. Aller­dings soll­ten Sie berück­sich­ti­gen, dass auch eine Bei­trags­frei­stel­lung lau­fen­de Ver­wal­tungs­kos­ten nach sich zieht und Ihren Ver­trag dem­entspre­chend belas­ten wird.
      Und eine Kün­di­gung – das haben Sie bereits rich­tig fest­ge­stellt – hät­te die Kon­se­quenz zur Fol­ge, Ver­lus­te zu rea­li­sie­ren.
      Alter­na­tiv kön­nen Sie das bestehen­de Fonds­de­pots (falls über­haupt not­wen­dig) umstruk­tu­rie­ren.

      Wenn Sie kon­kre­te Unter­stüt­zung bei Ihrem Anlie­gen wün­schen, sen­den Sie mir zunächst den Ver­si­che­rungs­schein (ein­ge­scannt per E‑Mail oder per Fax) zu. Im Anschluss hier­an gebe ich Ihnen ger­ne ein ver­bind­li­ches Ange­bot ab.
      Alle mei­ne Kon­takt­da­ten fin­den Sie in mei­nem Impres­sum.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Holger
    Juli 10, 2014 8:56 a.m.

    Hal­lo Herr Ulrich,

    ist es auch mög­lich den Ver­trag zu kün­di­gen und die bestehen­den TGF Antei­le auf ein pri­va­tes Depot zu über­tra­gen?

    Gruß,
    Hol­ger

    Antworten
  • Wienand
    Juli 9, 2014 6:22 p.m.

    Ihre Nachricht…Habe zwei Poli­cen , sind aber schon 2006 Bei­trags­frei gestellt. Kann ich Die denn kün­di­gen und zur Aus­zah­lung brin­gen, der Betrag hält sich noch in gren­zen, oder ist das Geld dann weck?

    Antworten
  • Andreas
    Juli 9, 2014 3:52 p.m.

    Ihre Nach­richt… Hal­lo, ich bin aus Öster­reich und fin­de auch das Vor­ge­hen von HDI eine Frech­heit.
    Mei­ne Fra­ge, Ganz habe ich das mit dem wei­ter­in­ves­tie­ren in den TGF nicht ver­stan­den, ist das mög­lich? Ich habe die Lebens­ver­si­che­rung für mei­nen Sohn abge­schlos­sen, der jetzt 21 Jah­re ist. Die Lebens­ver­si­che­rung wür­de bis 2053 lau­fen, dass heißt er wür­de zu die­sem Zeit­punkt 60 Jah­re sein, also eine gute Neben­ein­kunft zur Pen­si­on. Was soll ich tun?

    Recht herz­li­chen Dank im vor­aus Andre­as

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 9, 2014 4:56 p.m.

      Hal­lo Andre­as!

      Du hast meh­re­re Alter­na­ti­ven:
      1. Alles so las­sen wie es ist. Das wie­der­um bedingt einen schrift­li­chen Wider­spruch zum auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel.
      2. Fonds­struk­tur ändern (Shift und/oder Switch). Was im Übri­gen jeder­zeit mög­lich ist.

      Grü­ße
      Chris­ti­an

      Antworten
  • Marc
    Juli 9, 2014 11:56 a.m.

    Hal­lo Herr Ulrich,

    dan­ke für die schnel­le Reak­ti­on. Ich habe in der Zwi­schen­zeit bei der HDI ange­ru­fen und mit­ge­teilt, dass ich das Schrei­ben erst ges­tern erhal­ten habe. Man hat mir zuge­si­chert die Frist für mei­ne Ent­schei­dung bleibt bei vier Wochen. Bezüg­lich der “Rechts­auf­fas­sung” der HDI wur­de mir an der Hot­line mit­ge­teilt, dass die­se Ent­schei­dung in der Rechts­ab­tei­lung gefällt wur­de. Erläu­te­run­gen konn­te die Dame an der Hot­line nicht geben. Auf die Fra­ge, was denn pas­sie­ren wür­de, wenn ich dem Pro­ze­de­re ins­ge­samt wider­spre­che und alles las­sen will wie es ist, kam eben­so kei­ne Aus­kunft. Ich soll dann schrift­lich wider­spre­chen. Ich habe jetzt noch ne Mail an die HDI geschickt und für mei­nen Ver­trag die gül­ti­ge Fonds­aus­wahl ange­for­dert. Eine Beschwer­de über das Vor­ge­hen habe ich eben­so for­mu­liert. Das erfolgt dann aber noch­mal schrift­lich.
    MfG Marc

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 9, 2014 12:14 p.m.

      Hal­lo Marc!

      Tja, man hält sich bedeckt; auch ich erhal­te lei­der nur spär­li­che Infor­ma­tio­nen.

      Die Frist 18.07.2014 wür­de gel­ten, um Ände­run­gen rück­wir­kend zum 01.07.2014 ver­bind­lich ein­flie­ßen zu las­sen.
      Ich bin gespannt, ob und in wel­cher Wei­se auf Dei­ne Beschwer­de reagiert wird. Viel­leicht lässt Du uns dar­an teil­ha­ben. Dan­ke!

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an

      Antworten
  • Marc
    Juli 9, 2014 11:06 a.m.

    Hal­lo, auch ich habe erst am 08.07.2014 das Schrei­ben der HDI erhal­ten. Datiert ist es pau­schal mit Mai 2014. Auf dem Brief­um­schlag ist kei­ner­lei Stem­pel o.ä. Das Post­wert­zei­chen befin­det sich auf dem Brief. Da ist aber auch kein Datum erkenn­bar! Wenn die Frist laut Schrei­ben vier Wochen beträgt, wür­de das bei mei­nem Fall nach dem 18.07.sein. Nur bin ich jetzt in der Beweis­flicht.
    Die HDI führt in ihrem Schrei­ben aus, dass der Gesetz­ge­ber ihres Erach­tens nach auch den Ver­trieb des Fonds über Ver­si­che­rungs­pro­duk­te aus­schließt. Das heißt bei der For­mu­lie­rung, hier wird die “Rechts­auf­fas­sung” der HDI genutzt, um einen neu­en Fonds am Markt zu plat­zie­ren? Denn eigent­lich sol­len bestehen­de Ver­trä­ge doch wei­ter bedient wer­den kön­nen, oder? Wenn ja wie sieht es mit der ver­ein­bar­ten Dyna­mik aus?
    Ich wür­de gern in dem bis­he­ri­gen Fond inves­tiert blei­ben und inves­tie­ren, nur ob das die HDI mit­macht ist sicher frag­lich.

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 9, 2014 11:40 a.m.

      Hal­lo Marc!

      Mir feh­len bis Wei­len eben­so die Wor­te, für das was die HDI macht und wie mit Kun­den umge­gan­gen wird.

      Im Übri­gen lie­ße sich der Zugang des Schrei­bens durch Zeu­gen bestä­ti­gen. Wobei die HDI bereits jetzt die Frist auf den 18.07.2014 ver­län­gert und zwar für alle betrof­fe­nen Kun­den. Unab­hän­gig hier­von, will ich das Vor­ge­hen der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG kei­nes­falls schön reden.

      Jeden­falls blei­ben auf­ge­bau­te Antei­le von der Dere­gis­trie­rung unbe­rührt. Dei­ne bis­her auf­ge­bau­ten Antei­le kön­nen wei­ter­hin für lau­fen­de Bei­trä­ge in den TGF ein­ge­zahlt wer­den. Ver­ein­bar­te Erhö­hun­gen im Rah­men der jähr­li­chen dyna­mi­schen Anpas­sung kön­nen eben­falls fort­lau­fend in Anspruch genom­men wer­den.
      Du müss­test den­noch eine Wil­lens­er­klä­rung abge­ben; also dem auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel schrift­lich wider­spre­chen!

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an

      Antworten
    • Peter
      Juli 19, 2014 5:42 p.m.

      Hal­lo zusam­men,
      auch ich habe am 08.07.2014 die­sen Brief bekom­men. Im Brief ist “Mai 2014” pau­schal genannt. Ein Hin­weis zum Ver­sand. Der Brief ist per so genann­ter DV Frei­ma­chung ‘fran­kiert’ wor­den. Alle wich­ti­gen Infos dazu ste­hen in dem Data­ma­trix­code zwi­schen Absen­der- und Adress­zei­le. Naben der Kd.-Nr. des Por­to­zah­lers ist hier auch das so genann­te PAL (Post­au­flie­fe­rungs­da­tum) hin­ter­legt. Bei mir ist das der 07.07.2014. Über die Ent­gelt­ab­rech­nungs- und Sen­dungs­num­mer kann das Ein­gangs­da­tum recht genau bestimmt wer­den, da die DPAG bei über 99% Ihrer Zustel­lung von einem Zeit­fens­ter E+1 (Ein­lie­fe­rung + 1 Zustell­tag) aus­geht.
      Lei­der bin ich über mei­ne wei­te­re Ver­fah­rens­wei­se auch total im Unkla­ren. Das geht ja offen­bar vie­len Betrof­fe­nen so.
      Vie­le Grü­ße
      Peter

      Antworten
  • Christian Ulrich
    Juli 9, 2014 10:45 a.m.

    Es wirkt wie in einem schlecht gemach­ten Film: Es ste­hen ca. 250.000 Kun­den­be­zie­hun­gen auf dem Spiel!
    Wenn das kei­ne Kon­se­quen­zen für die Ent­schei­der bei der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG nach sich zieht, dann…mir wür­de so Eini­ges ein­fal­len…
    Außer Fra­ge: Der Kon­zern muss han­deln und einen „Plan B“ aus dem Hut zau­bern. Die Ver­si­che­rung gewinnt viel­leicht Ver­trau­en zurück, wenn sie sich gegen­über allen Kun­den für die Art und Wei­se der Kam­pa­gne ernst­haft erklärt und sich dafür ent­schul­digt. Ansons­ten brennt sich das Dilem­ma noch tie­fer in die Köp­fe der Betrof­fe­nen ein.
    Gutes Gelin­gen HDI!

    Antworten
  • H.G. Butz
    Juli 9, 2014 2:13 a.m.

    Ihre Nachricht…Ich bin auch Betrof­fe­ner, und habe erst am heu­ti­gen 8.7. von der Dere­gis­trie­rung des T.Gr.Fonds von HDI erfah­ren (Brief Datum aber Rück­da­tiert auf Mai !!)AS grenzt schon an Absicht ‚damit man zwangs­wei­se den DWS zuge­teilt bekommt. Lt. Temp­le­ton Home­page, wie ich jetzt gese­hen habe, ist die Dere­gis­trie­rung aber schon seit Ende Okt. 2013 bekannt­ge­ge­ben wor­den. Eine boden­lo­se Frech­heit das Vor­ge­hen der HDI.kann jetzt unter Stress mir einen ande­ren Fonds suchen, u. v.a. die auto­ma­ti­sche Anla­ge im DWS wider­spre­chen. Eine kom­plet­te Umschich­tung der Alt­be­trä­ge ist aus dem Schrei­ben zwar nicht ersicht­lich, aber bei HDI auch nicht aus­ge­schlos­sen. Einer Fonds­lis­te nach zulau­fen, die nicht autom. Mit­ge­lie­fert wird, ist schon eine Zumu­tung! MfG HG. Butz

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juli 9, 2014 10:16 a.m.

      Guten Tag Herr Butz!

      Sie spre­chen mir und allen ande­ren Betrof­fen aus der See­le! Das Vor­ge­hen des Kon­zerns ist – eben aus den genann­ten Grün­den – nicht akzep­ta­bel.
      Wie ich erfah­ren habe, ist die Frist zwar auf den 18.07.2014 ver­län­gert wor­den. Das allei­ne ändert nichts an der Tat­sa­che, dass ein fai­rer Umgang mit Kun­den­in­ter­es­sen anders aus­sieht. Der Ver­druss der Betrof­fe­nen ist jeden­falls rie­sig.
      Wenn ich Sie unter­stüt­zen kann, mel­den Sie sich bit­te kurz­fris­tig bei mir zurück.

      Vie­le Grü­ße aus dem ver­reg­ne­ten Reck­ling­hau­sen
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Oliver
    Juni 22, 2014 9:31 p.m.

    Der DWS Glo­bal Value wur­de doch nicht neu gegrün­det. Es ist ledig­lich eine neue Anteils­klas­se (SC) des sel­ben Fonds. Der “alte” Glo­bal Value heißt jetzt halt (LD) und den gibt es seit 2001 und der ist im Ver­gleich zum Temp­le­ton etwas bes­ser gelau­fen. Der SC hat kei­nen Aus­ga­be­auf­schlag und die Kos­ten­pau­scha­le ist um 50 % redu­ziert. Das Vor­ge­hen der HDI mag in die­sem Zusam­men­hang ver­wund­lich und kri­tik­wür­dig sein, aber der Fonds der DWS ist genau wie der Temp­le­ton eine gute Anla­ge.

    Grü­ße

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juni 30, 2014 3:57 p.m.

      Hal­lo Oli­ver!

      Zunächst der Hin­weis: Dan­ke für Dei­nen Kom­men­tar, den ich ger­ne frü­her frei­ge­ge­ben hät­te. Aller­dings war ich in der letz­ten Woche im Urlaub und heu­te ist mein ers­ter Arbeits­tag.

      Es ist kor­rekt, dass es einen “Ursprungs­fonds” (den DWS Glo­bal Value LD, ISIN: LU0133414606) gibt. Die­ser exis­tiert seit dem 18.06.2001. Bei die­ser Anteils­klas­se (LD) wer­den die Gewin­ne aus­ge­schüt­tet.

      Im Gegen­satz dazu wer­den die Gewin­ne, bei der neu gegrün­de­ten Anteils­klas­se des DWS Glo­bal Value SC (ISIN: LU1057898238, Auf­le­gungs­da­tum 10.06.2014), the­sau­ri­ert.

      Die Art und Wei­se, wie die betrof­fe­nen Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG über die Dere­gis­trie­rung des TGF infor­miert wur­den, war alles ande­re als “glück­lich”. Und dar­um ging es im Kern mei­nes Bei­trags.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an

      Antworten
  • Christian Ulrich
    Juni 20, 2014 5:07 p.m.

    Mich errei­chen nach wie vor zahl­rei­che Anfra­gen, mit der Bit­te um Unter­stüt­zung.
    Daher wer­den alle kon­kre­ten Anlie­gen nach Ein­gang abge­ar­bei­tet.

    Bit­te beach­ten Sie fer­ner mei­ne Abwe­sen­heit bis zum 29.06.2014. Ich wer­de erst wie­der am Mon­tag, 30.06.2014 im Büro sein.

    Aber es ist auch dann nicht zu spät!
    Wider­spre­chen Sie zunächst dem auto­ma­ti­schen Fonds­wech­sel, falls Sie die­sen nicht wün­schen.
    Eine (neue) Port­fo­lio­struk­tur kann jeder­zeit im Nach­hin­ein geklärt wer­den.

    Mit den bes­ten Grü­ßen
    Chris­ti­an Ulrich

    Antworten
  • Andrej Shmidt
    Juni 17, 2014 6:53 p.m.

    Ihre Nach­richt… Guten Abend,
    was bedeu­tet das jetzt genau , dass DWS neu auf­ge­legt wird?

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juni 17, 2014 8:41 p.m.

      Guten Abend Herr Shmidt!

      Der besag­te Fonds der DWS (DWS Glo­bal Value SC, ISIN: LU1057898238) wur­de neu gegrün­det.
      Alle Kun­den der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG, die bis­lang im Temp­le­ton Growth Inc. A USD inves­tiert sind, wird nahe­ge­legt alle ihre Antei­le in den neu­en Fonds der DWS umzu­schich­ten. Dazu setzt die HDI Lebens­ver­si­che­rung Betrof­fen sogar eine Frist (Wider­spruchs­frist) bis zum Ende Juni. Wer die­se Frist ver­säumt, des­sen Antei­le wer­den auto­ma­tisch in den neu­en Fonds der DWS umge­schich­tet. Das muss nie­mand mit­ma­chen!
      Bit­te lesen mein “Fazit”, wo ich die kri­ti­schen Punk­te zusam­men­fas­se.

      Wün­schen Sie eine kon­kre­te Emp­feh­lung? Dann rufen Sie mich bit­te im Büro an: 02361/3068–948.

      Schö­nen Abend!
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Marcel Keller
    Juni 16, 2014 12:01 p.m.

    Hal­lo,

    vie­len Dank für die aus­führ­li­che und kom­pe­ten­te Hin­ter­leuch­tung der HDI Ver­si­che­run­gen.

    Mei­ne Fra­gen wären fol­gen­de:
    Gibt es his­to­ri­sche Daten zu and­ren Fonds, wel­che nach so einer (gesetz­li­chen) Ent­schei­dung für bestimm­te (Klein-)Anleger gesperrt wur­de? Wie wirkt sich so ein Mit­tel­ab­fluss bzw. Ein­gren­zung der Anla­ge­mög­lich­keit nur für Groß­an­le­ger, auf den Kurs eines Fonds aus?

    Ist es nun – nur in Anbe­tracht des Alt­be­stan­des – bes­ser die­sem im Temp­le­ton zu belas­sen, oder soll­te man sich einen hier­für einen neu­en Fonn­ds suche? Ob dies nun unbe­dingt der neu auf­ge­leg­te Fond sein muss, über­le­ge ich mir noch.

    Vie­len Dank für Ihre Ant­wort

    MfG
    Mar­cel Kel­ler

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juni 16, 2014 12:15 p.m.

      Hal­lo Herr Kel­ler!

      Belast­ba­re Daten, die es erlau­ben Ihre (ers­te) Fra­ge zu beant­wor­ten, kann ich nicht lie­fern.

      Es bleibt abzu­war­ten und ledig­lich aus der Retro­spek­ti­ve zu betrach­ten, was Mit­tel­ab­flüs­se in die­sem Zusam­men­hang bewir­ken. Da spie­len zahl­rei­che Fak­to­ren eine Rol­le. Auch zu die­ser Fra­ge kann ich kei­ne “hand­fes­te” Ant­wort abge­ben.

      Ihre letz­te Fra­ge ist hin­ge­gen sehr indi­vi­du­ell und kei­nes­falls pau­schal zu beant­wor­ten.
      Sie kön­nen ger­ne tele­fo­ni­schen Kon­takt mit mir auf­neh­men, um Kon­kre­te­res zu bespre­chen.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • Christian Ulrich
    Juni 16, 2014 11:51 a.m.

    Ich freue mich über die hohe Anzahl der Anfra­gen mit der Bit­te um Hil­fe.
    Aber BIT­TE: „Wo sind die Betreu­er geblie­ben, die für den Ver­trags­ab­schluss erträg­li­che Abschluss­pro­vi­sio­nen erhal­ten haben???“ „Nicht mehr da!“, so lau­te­te oft die Ant­wort auf mei­ne Fra­ge…
    Mitt­ler­wei­le konn­te ich eine Hand­voll – ernst­haft gemein­ter – Anlie­gen erfolg­reich abwi­ckeln. Die­se Per­so­nen haben ver­stan­den, dass mein Ein­satz nicht umsonst sein kann. Mein zeit­li­cher Auf­wand in die­sem sach­li­chen Zusam­men­hang liegt i.d.R deut­lich unter 8 Stun­den! Ich unter­brei­te jedem, der mei­ne Leis­tung in Anspruch neh­men möch­te, ger­ne ein ver­bind­li­ches Ange­bot.

    Bes­te Grü­ße
    Chris­ti­an Ulrich

    Antworten
  • S. Bader
    Juni 15, 2014 9:22 p.m.

    Ihre Nach­richt… Fra­ge : War­um kann ich den Temp­le­ton Growth nicht wei­ter bespa­ren ? Oben heißt es doch das Spar­plä­ne die vor der Dere­gis­trie­rung ein­ge­rich­tet wur­den wei­ter bes­s­part wer­den kön­nen . Glei­ches habe ich auch in einem Arti­kel bei Fonds­check gefun­den . Nur die HDI weiß das offen­sicht­lich nicht ???. MfG S. Bader

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juni 16, 2014 7:54 a.m.

      Guten Tag Frau/Herr Bader!

      Abso­lut kor­rekt erfasst…!
      Die Fra­ge lau­tet näm­lich, war­um aus­ge­rech­net (nur) die HDI Lebens­ver­si­che­rung AG Ihre Kun­den der­art ein­sei­tig infor­miert. Und sie schein­bar ver­sucht Betrof­fe­ne in einen neu­en Fonds der DWS zu “schie­ben”?!?
      Frag­lich bliebt auch, wie vie­le Kun­den – ohne sich über Alter­na­ti­ven – zu infor­mie­ren, dass “Ange­bot” der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG qua­si still­schwei­gend anneh­men?
      Span­nend bleibt auch, wie sich eine mög­li­che Kapi­tal­flucht (Mit­tel­ab­flüs­se) auf den Kurs­ver­lauf des Temp­le­ton Growth Inc. A USD aus­wirkt? Außer­dem: Ob der neue Spross der DWS (DWS Glo­bal Value SC) am Ende des Jah­res über­haupt noch blüht, wenn die Rech­nung (Mit­tel­zu­flüs­se) nicht auf­geht…

      Jeden­falls gibt es eine Rei­he ande­rer Mög­lich­kei­ten, sich sein Fonds-Port­fo­lio bei der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG auf­zu­bau­en.

      Bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten
  • starzonek
    Juni 12, 2014 5:55 p.m.

    ..habe für mei­nen enkel..einen Spar­plan(, monat­lich 100€ abge­schlos­sen. Ver­si­chert ist der Vater, zur zeit 45 Jah­re alt.. Füh­le mich von der HDI unter Druck gesetzt. Über­le­ge den Ver­trag bei­trags­frei zu stel­len und eine ande­re Absi­che­rung für den Enkel zu wäh­len.
    Bit­te um Vor­schlä­ge mit zu erwar­te­ner Hpno­ra­rech­nung.
    mfg
    Star­zo­nek

    Antworten
    • Christian Ulrich
      Juni 12, 2014 6:15 p.m.

      Guten Tag Frau/Herr Star­zo­nek!

      Vie­len Dank für Ihren Kom­men­tar.
      Ich ver­ste­he Sie all­zu gut. Das Vor­ge­hen der HDI Lebens­ver­si­che­rung AG berei­tet auch mir Bau­schmer­zen und hat bei mei­nen (betrof­fe­nen) Kun­den eben­so für Ver­wir­rung gesorgt.

      Eine Bei­trags­frei­stel­lung ist nicht unbe­dingt die bes­te Opti­on. Genau­so wenig ein Neu­ab­schluss. Ins­be­son­de­re dann nicht, wenn der Ver­trag vor 2005 abge­schlos­sen wur­de. Ten­den­zi­ell wür­de ich zur Fort­füh­rung raten (unter ent­spre­chen­der Betrachtung/ Neu­aus­rich­tung des Port­fo­li­os).

      Um Ihr Anlie­gen abschlie­ßend klä­ren zu kön­nen, benö­ti­ge ich weit­aus mehr Infor­ma­tio­nen von Ihnen, als Sie hier geschrie­ben haben.
      Rufen Sie mich bit­te mor­gen ab 10:00 Uhr an: 02361/3068948

      Schö­nen Abend und bes­te Grü­ße
      Chris­ti­an Ulrich

      Antworten

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert

Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Bitte füllen Sie dieses Feld aus.
Bitte gib eine gültige E-Mail-Adresse ein.
Sie müssen den Bedingungen zustimmen, um fortzufahren.

Stimmen Sie Ihr kostenloses Erstgespräch mit mir ab!

nachhaltig. transparent. erklärt.

Erstgespräch