Vertrauen ist im Finanzsektor ein wichtiges wie auch zugleich heikles Thema. Doch Christian Ulrich genießt mein Vertrauen in Finanz- und Versicherungsfragen seit mittlerweile zehn Jahren. Er besticht durch umfangreiches Fachwissen und Servicekompetenz. Dazu kümmerte er sich bislang immer sehr kurzfristig um Fragen und Anliegen.
So stelle ich mir eine kompetenten Finanzdienstleister vor.
Entscheidend für eine gute Rendite ist die Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen. Dazu zählt einerseits die Liquiditätsreserve, z.B. auf einem Tagesgeldkonto. Und je nach Anlageziel (Dauer) sollten weitere Formen der ‘offenen’ Kapitalanlagen genutzt werden, wie diese drei Charts verdeutlichen sollen.
Kurzfristig
Mittelfristig
Langfristig
Seit mehreren Jahren werden wir in allen Finanz-und Versicherungsfragen durch Christian Ulrich betreut. Er versteht es wie kein anderer, selbst komplexe Angebots- und Leistungsinhalte klar und deutlich zu erklären. Eine Fähigkeit die in dieser Branche nicht jeder besitzt oder besitzen will. Zu keiner Zeit fühlt man sich von ihm überrumpelt oder aus Provisionsinteressen in die Enge getrieben. Im Gegenteil, er hilft uns sogar jedes Jahr Geld zu sparen und unsere bestehenden Verträge zu optimieren. Das verstehen wir unter Finanzdienstleistung!
Die 5 Faktoren der Risikoneigung In der Vergangenheit habe ich das Verhältnis von Risiko, Gewinn und Liquidität erklärt und daraus 7 Strategien je nach Anlageziel und Risikobereitschaft abgeleitet. In diesem Beitrag möchte ich im Detail darauf eingehen, welche Faktoren die…
Dass Bausparverträge in den allermeisten Fällen Unsinnig sind, habe ich auf diesem Blog schon mehrfach beschrieben. Trotzdem will der Trend nicht abreißen und geht sogar noch weiter: Das große Bauspargeschäft machen Banken heute mit riskanten Kombiverträgen und setzen dem “normalen”…
Altersarm durch (Kapital-)Lebensversicherung? Kunden einer Lebensversicherung erwartet immer häufiger bei der Auszahlung ihres angesparten Kapitals eine böse Überraschung – war man doch bei Vertragsabschluss von deutlich höheren Werten ausgegangen. Hier treffen allerdings garantierte Leistungen und nicht garantierte Gewinnanteile (Überschussbeteiligung) aufeinander….
Sicherheitsorientiert oder spekulativ – welche Anlage passt zu Ihnen? Wie bereits in einem vergangenen Blogbeitrag angesprochen, orientiert sich Ihr Anlagerisiko und die Dauer Ihrer Anlage vor allem an Ihren persönlichen Wünschen und Zielen. Heute möchte ich die verschiedenen Risikostufen konkretisieren…
Mit einem guten Investment verhält es sich ähnlich wie mit einer ausgewogenen Ernährung. Wie wäre es mit zwei „guten Vorsätzen“ – und zwar nicht nur für das neue Jahr? Gute Absichten werden schnell gefunden, wie: “sich bewusster und gesünder zu ernähren”….
Bausparen: Von wegen solide – eher aktive Geldvernichtung, wie ich meine! Es kommt immer wieder mal vor, dass sich Mandanten bei mir melden und ihren Bausparvertrag überprüfen lassen. Mich persönlich freut, dass meine bisherigen Beiträge zu dem Thema offenbar Früchte…
Tagesgeld besser als das Sparbuch! Deutschlands Sparer sitzen auf einem Vermögen: Jährlich werden Milliarden von Euros in Girokonten versenkt, wo sie schlummern und ihren Besitzern keinen Mehrwert bringen. Dabei könnten Sie aus Ihrem Spargroschen einiges herausholen – mit Tagesgeld und einem…
Nicht nur geschäftlich, auch privat kommt es immer wieder mal vor, dass Freunde oder Bekannte mir von ihren Krediten erzählen und beiläufig horrende Zinssätze erwähnen. Es ist ein altbekanntes Problem: Ratenkredite bieten sich in vielen Lebenslagen als schnelle Finanzspritze an….
Mit dem neuen Geldwäschegesetz hat der Gesetzgeber eine ganze Reihe neuer Verordnungen eingeführt und auch meinen Geschäftsalltag leicht verändert. Was Sie mit dem neuen GwG zu erwarten haben, sei nachfolgend erklärt. Worum geht es? Mit dem neuen GwG hat die…
Zukunftssicherung – das klingt zunächst relativ abstrakt. Dabei können Sie für Ihre Kinder schon heute eine solide Basis schaffen. Als Familienvater möchte ich mit diesem Artikel zwei wichtige Aspekte der Zukunftssicherung von Kindern ansprechen. Fondssparpläne haben zum Ziel, Ihrem Nachwuchs…
